Блог

Риск должен быть комфортным

Экономика
Этот понедельник мог стать очередным “черным понедельником”, но, к счастью, не стал. Рынки открылись сдержанным снижением в рамках продолжение коррекции, которая и так назревала.

Тем не менее, данная ситуация в выходные потрепала нервы. Мне написало несколько человек, у которых была одна и также проблема – они представляли как в понедельник откроются рынки и серьезно беспокоились, потому что, как оказалось их портфели состояли из акций на 100%.

Вопрос у них был одинаковый, что делать и как исправлять ситуацию?

Конечно, варианты возможного решения им были предложены, но все они были компромиссные. Не исключали частичную потерю средств.

Однако, существует идеальное решение этого вопроса – не попадать в такую ситуацию в принципе.

Надо понимать, что на рынке может произойти все, что угодно. Обвалы были и будут в будущем. Поэтому, если при убытке в 50-60-70% от депозита возникает серьезный стресс, значит портфель не должен состоять из акций и других рисковых активов на 100%.

Конкретная ситуация разрешилась благоприятно, но она должна послужить уроком. Тем, кто почувствовал резкий дискомфорт стоит пересмотреть свой портфель, согласно своему риск-профилю. В следующий раз такого шанса уже может не быть.

Согласно риск-профилю рекомендуется следующее распределение:

  • Консервативным инвесторам: до 20% в рисковые активы, до 100% в мало рискованные;
  • Умеренно — агрессивным: до 40% в рисковые активы, до 80% в мало рискованны
  • Агрессивным инвесторам: до 70% в рисковые, до 60% в мало рискованные.
Когда будет верно определен риск-профиль и правильно подобрана инвестиционная стратегия, паники точно не будет, напротив, появится уверенность и понимание, что можно пользоваться обвалами рынка для выгодных покупок.